4/23開催「まだまだ先」と思っているあなたのための「プレ終活」のきほん レポート

4月23日、2回目の「プレ終活のきほん」が開催されました。

前回同様、福祉に強いファイナンシャルプランナー、濱倉さんと
相続専門の税理士上野さんから「これだけは知っておくべき」相続の知識をわかりやすく説明していただきました。
第1回目の開催レポートは こちらからご覧ください。

今回の体験談テーマは「実家・義実家」問題

実家の両親と相続関連の話をほとんど出来ないまま父を見送り、さまざまな手続きや母の介護施設入居と両親が住んでいたマンションの売却を一人で行なった私。
夫の実家も義父が他界後、義母が介護施設に入所しています。

実家・義実家とも、両親が健在の時には相続について話すことはありませんでした。
相続のことって、両親がきちんと必要なことを決めていつか「こうしてほしい」と伝えてくれるものだと思っていたのです。

でも実際は、両親も具体的に何をすればいいのか把握していなかったようで、80歳を超えて介護が必要になってからでは、相続に必要なことを調べたり用意することは難しかったようです。

きょうだい同士も、それぞれ家庭を持つと改まって相続について話す機会もないし、何もせずに時間が過ぎてしまっていた、というのが本当のところです。

相続の準備は時間をかけて。だから早い時期に始めるのがオススメ。

オフィスアウジーテの濱倉さんは、ご自身の体験を踏まえて
「相続の準備や話し合いは、時間をかけて行なったほうが親子やパートナーとのコミュニケーションが円滑になり、トラブルが少なく満足度が高くなります。だから40代・50代からのプレ終活をお勧めしています」とおっしゃいます。

相続についての知識を共有し、我が家の場合はどうするかを少しずつじっくりと話し合う。
「時間が経って考えが変わったっていいんです。それを家族で話し合える関係を作っておくことが大事です」と話してくれました。

そうはいってもいきなり相続の話はしづらいですよね。
ご参加の方にお渡しする2種類のシートは話をするときの助けになってくれます。

お墓・戒名・仏壇問題

私の父も濱倉さんの伯父さんも仏教でのお葬式を行ないました。
仏教と言ってもいろいろな宗派・流派があり、それぞれ少しずつやり方が違います。

違う宗派の人の位牌は同じ仏壇には入れない、という衝撃の事実も知りびっくり。
私自身はほぼ無宗教の状態なので、お葬式をするときになって葬儀屋さんから「何宗何派ですか?」と聞かれてすぐには答えられませんでした。

戒名も宗派や使う漢字によって値段が違うなど、戸惑うことがたくさんありました。
元気なうちに本人が望む形をもっと聞いておけば良かったと思います。

そして、将来は夫の実家の仏壇と私の実家の仏壇が我が家に来ることになります。
私たち夫婦が亡き後は、地方に住む息子に引き継いでもらうのがいいのか迷うところです。

宗教上のあれこれはお金も手間もかかることなので、親にも意向をきちんと聞いておくと安心ですし、
自分たちのこともよく話し合って決めておきたいと思いました。

質問パートは具体的なアドバイスも

今回も相続についての質問が多く出ました。
税理士の上野さんのお話で、相続人の遺産分割の基本を学びますが、
現金以外の不動産などはどう分ければいいの?
そもそも不動産の値段はどうやって調べるの?
などなど、具体的な質問も。

税理士の上野さんから、相続における不動産の評価額の調べ方など、すぐ使えるアドバイスがありました。
実際に売買される価格とは違うのですね。

ご参加の方は、
「とても参考になりました!きょうだいや実家にもシェアしたいです。
今できることから少しずつ進めたいと思います。まずは必要な情報を集めることですね」とおっしゃっていました。

あと2回行ないます。

第3回:2022年5月 7日(土)10:00~12:00(申込締切:5月 2日(月)12:00)
第4回:2022年5月27日(金)10:00~12:00(申込締切:5月25日(水)12:00)
*体験談は各回異なりますが、専門家のお二人からのレクチャーは共通です。
 ご都合の良い日をお選びください。

詳細・お申し込みは こちらから

40代・50代から始める「プレ終活」。
家族が仲良く、幸せになれる具体的な方法だと思います。

Aさん(35歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

子どもを幼稚園に預けている間に、具体的なプランは浮かんでいないが
自分の趣味を生かしたお教室はできないか悩んでいる。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

合計料金 11,000円

結果

どんなことを準備していけば良いか、今足りていないことは何かがはっきりしてやるべきことが明確になった。

Bさん(45歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

リラクゼーションサロンを自宅で開業している。
新規顧客の集客がうまくできず悩んでいる。
お金の管理や確定申告の書類作成にも苦労している。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)パックサポート(6か月)【330,000円】

・6か月で必要なサポート内容の作成と確認
・基本パックの内容からあなたに合ったプログラムでサポート

 ・あなただけのコンセプト
 ・きちんと稼ぐためのブランディング
 ・強みを活かした商品ラインナップ
 ・起業の継続に必要な事務と経理
 ・あなたのファンを増やす集客
・月2回の対面またはオンラインの面談
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 341,000円

結果

R-ポートフォリオに取り組むことで商品の種類と価格について再検討できた。集客の問題点をカウンセリングであぶり出しできた。お金の流れについて確認し確定申告までに書類の整理をすべき点が改善できた。対面サポートのおかげで6か月を不安なく進むことができ事業が安定するようになった。

Cさん(29歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

ヨガインストラクターの資格を取得し、起業したいと思っている。
起業するにあたってのノウハウを知りたい。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのAコース:コンセプト(2か月)【77,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいコンセプトを言語化
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 88,000円

結果

R-ポートフォリオに取り組むことで自分の強みや勉強が必要な部分が明確になった。計画的に進めて収益をあげていくイメージができた。

Dさん(51歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

場所を借りて子ども向け教室を開催している。
生徒数が増えないためこのまま場所を借りて行うか、自宅で行うか悩んでいる。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのBコース:ブランディング(2か月)【77,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいブランドイメージの作成
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 88,000円

結果

大手教室・類似教室との差別化や自分の強みを言語化することができ、自分の教室に合った生徒さんを集めることができるようになった。

Eさん(33歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

フラワーアレンジメント教室を開催したいと思い、準備を始めている。
個別相談後、自分の価格設定ではイメージ通りの事業展開ができないと思い、セレクトパックを希望した。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのCコース:商品ラインナップ(4か月)【165,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながら商品企画書の作成
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 176,000円

結果

商品企画書により新しい商品メニューを追加できた。商品の価格を考える際のポイントが理解でき不安が解消でき、売り上げを伸ばすことができた。

Fさん(39歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

アロマテラピー教室を開催している。
ホームページや販売サイトも作っているが思うように集客できない。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのDコース:集客・発信伴走サポート(3か月)【220,000円】

・R-ポートフォリオの集客レクチャー動画で学び課題を提出
・実施計画シートの作成
・Rポートフォリオを活用して計画の内容のサポート
・月に1回の対面またはZoomでの面談
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 231,000円

結果

無理なく、伴走サポートがあったおかげで計画通りに自分に合った発信を続けることができた。
その結果、自分の商品・サービスを喜んで買ってくれるお客さまに出会うことができた。

Gさん(60歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

洋裁の資格を持っているので教室を開きたいと思っている。
教室開催が一からなので何から始めたら良いかわからない。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのEコース:講座実施サポート(3か月)【132,000円】

・実施計画シート作成
・講座開催までの準備のサポート
・メールでの質問や相談は無制限
・講座当日の運営アドバイスとフィードバック

合計料金 143,000円

結果

教室を開き、運営していくために必要なことをすべて知ることができ、自分の思う生徒さん、継続して通ってくれる生徒さんが来る教室を作ることができた。

Hさん(42歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

リトマス講座で必要なことは学んだが、ひとりでは実践できるか自信がない。
誰かに背中を押してもらいたいと思っている。

(1)個別相談【5,500円(特別価格)】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのFコース:起業伴走コーチ(3か月)【1か月11,000円】

・長期スケジュール作成と3か月後の目標の設定
・月2回の対面またはオンラインの面談

合計料金 38,500円

結果

自分の計画通り、自分の力で進めることができ、思い描くゴールに確実に到達することができた。次の目標ができたので、さらに3か月継続してサポートをお願いした。