5/7開催「まだまだ先」と思っているあなたのための「プレ終活」のきほん レポート

セミナーは受けた後の行動が大切ですよね。

今回の「体験談」テーマは親やパートナーとどう話す?

5月7日にリトマス主催「プレ終活セミナー」の3回目が行なわれました。

1回目のレポートは こちら

2回目のレポートは こちら

福祉に強いファイナンシャルプランナー、濱倉さんと
相続専門の税理士上野さんから
終活・相続に最低限必要な基本知識や
考え方をわかりやすく説明していただいたあと、

私、アズマと濱倉さんの相続実体験をテーマに沿ってお話しするコーナー。
こちらだけが毎回テーマが違うので、その後のシェアコーナー・質問コーナーの話題も
毎回違って、毎回学びがあります。

この回は前回のテーマをさらに突っ込んで、
・事前にやっておいた方がいいと思ったこと
・話す時の資料としては何があったら良かった?
・何がわからなくて、何が問題なのか
などについてお話ししました。

家族の状況や性格・信条などで
対応はそれぞれ違ってきますが、
私の年代(50~60代)の親世代は
「がんこ親父」
「長男第一主義」
「女、子どもは口出すな」
という方が多い印象で、私の父、濱倉さんのお父さま、参加者のお父さまが
同じ感じだとお話しされていました。

そんな父親世代も80代になり
昔の常識が今は違うことを知らず
うちはそんなに財産もないから相続なんて大したことないと思い込んで、
そして何より年齢が上がって煩雑な作業をする気力が低下しているのが現状
ということが浮き彫りになりました。

また、実際に相続が発生すると、
親子関係だけでなくきょうだいや親戚関係も問題になることも。
結婚し離れて暮らしているからこそ、きょうだい・親戚とのことで
知っておくべきことを親にきちんと聞いておくべきだったと思います。

親のプライドや考え方を尊重しながら、
相続に必要な知識や情報を共有し、
話し合っていくことで、
親世代も私たちも安心して
これからの人生を過ごしていけるのだなと
改めて思いました。

具体的なご質問がたくさん出ました。

ブレイクアウトルームや質問コーナーで
具体的な質問をお受けしました。
・親が存命中に「遺産の先渡し」ってあるの?
・相続放棄ってお金はもらうけど、不動産はいらないなど選別はできる?
・不動産をきょうだいで共同相続することはできる?
・ずっと前に亡くなった祖母の通帳が出てきたけれど、どうすれば?
・役所への届け出や手続きって1カ所でできないの?
など。

それぞれ専門家の立場からわかりやすく説明がありました。
自治体によって扱いが違う、相談する専門家の探し方など
インターネットでも調べられないような情報もありました。

ご感想

今回ご参加の方のご感想を紹介します。

配付資料のチェックリスト(オフィス・アウジーテさんのオリジナル)はとてもいいですね。
親に話が振りやすいです。

うちの実家の場合は、
①長男最優先の父親に、まずは私と向き合ってもらう
②たいしたものはないから、なんとかなる、という考えをなんとかしてもらう
③具体的に何をするのかを提示する
というところでしょうか。

数年前の夫の実家の相続があまりにもお粗末なものだったので、何がいけなかったのか、どうすればもっとよいものになったのかをそのうち検証できたらいいな、とも思っています。
何でもそうですが、誰に相談するかによっても、結果が全然違ってくることを実感しています。
夫の実家の場合も、適切な専門家に出来て、いろいろな提案をしてくだされば、もっと良い落とし所がみつかったのでは…と本当に残念に思います。

ご感想、ありがとうございました!
相続を実際に経験した方のお話しはグッとくるものがあります。


もっとこうしていれば・・・と後悔しないために、今できることをこれからも考えていきたいと思います。

あと1回行ないます

2022年5月27日(金)10:00~12:00(申込締切:5月25日(水)12:00)

詳細・お申し込みは こちらから

家族が亡くなった後に残る思いが、温かいものになるように。
正しく知って、ゆっくり話し合っておく。
プレ終活の意義はとても深いと感じています。

ご参加をお待ちしております。

Aさん(35歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

子どもを幼稚園に預けている間に、具体的なプランは浮かんでいないが
自分の趣味を生かしたお教室はできないか悩んでいる。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

合計料金 11,000円

結果

どんなことを準備していけば良いか、今足りていないことは何かがはっきりしてやるべきことが明確になった。

Bさん(45歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

リラクゼーションサロンを自宅で開業している。
新規顧客の集客がうまくできず悩んでいる。
お金の管理や確定申告の書類作成にも苦労している。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)パックサポート(6か月)【330,000円】

・6か月で必要なサポート内容の作成と確認
・基本パックの内容からあなたに合ったプログラムでサポート

 ・あなただけのコンセプト
 ・きちんと稼ぐためのブランディング
 ・強みを活かした商品ラインナップ
 ・起業の継続に必要な事務と経理
 ・あなたのファンを増やす集客
・月2回の対面またはオンラインの面談
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 341,000円

結果

R-ポートフォリオに取り組むことで商品の種類と価格について再検討できた。集客の問題点をカウンセリングであぶり出しできた。お金の流れについて確認し確定申告までに書類の整理をすべき点が改善できた。対面サポートのおかげで6か月を不安なく進むことができ事業が安定するようになった。

Cさん(29歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

ヨガインストラクターの資格を取得し、起業したいと思っている。
起業するにあたってのノウハウを知りたい。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのAコース:コンセプト(2か月)【77,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいコンセプトを言語化
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 88,000円

結果

R-ポートフォリオに取り組むことで自分の強みや勉強が必要な部分が明確になった。計画的に進めて収益をあげていくイメージができた。

Dさん(51歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

場所を借りて子ども向け教室を開催している。
生徒数が増えないためこのまま場所を借りて行うか、自宅で行うか悩んでいる。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのBコース:ブランディング(2か月)【77,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいブランドイメージの作成
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 88,000円

結果

大手教室・類似教室との差別化や自分の強みを言語化することができ、自分の教室に合った生徒さんを集めることができるようになった。

Eさん(33歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

フラワーアレンジメント教室を開催したいと思い、準備を始めている。
個別相談後、自分の価格設定ではイメージ通りの事業展開ができないと思い、セレクトパックを希望した。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのCコース:商品ラインナップ(4か月)【165,000円】

・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながら商品企画書の作成
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 176,000円

結果

商品企画書により新しい商品メニューを追加できた。商品の価格を考える際のポイントが理解でき不安が解消でき、売り上げを伸ばすことができた。

Fさん(39歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

アロマテラピー教室を開催している。
ホームページや販売サイトも作っているが思うように集客できない。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのDコース:集客・発信伴走サポート(3か月)【220,000円】

・R-ポートフォリオの集客レクチャー動画で学び課題を提出
・実施計画シートの作成
・Rポートフォリオを活用して計画の内容のサポート
・月に1回の対面またはZoomでの面談
・メールでの質問や相談は無制限

合計料金 231,000円

結果

無理なく、伴走サポートがあったおかげで計画通りに自分に合った発信を続けることができた。
その結果、自分の商品・サービスを喜んで買ってくれるお客さまに出会うことができた。

Gさん(60歳)(起業前)

 

( 相談時の状況 )

洋裁の資格を持っているので教室を開きたいと思っている。
教室開催が一からなので何から始めたら良いかわからない。

(1)個別相談【11,000円】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのEコース:講座実施サポート(3か月)【132,000円】

・実施計画シート作成
・講座開催までの準備のサポート
・メールでの質問や相談は無制限
・講座当日の運営アドバイスとフィードバック

合計料金 143,000円

結果

教室を開き、運営していくために必要なことをすべて知ることができ、自分の思う生徒さん、継続して通ってくれる生徒さんが来る教室を作ることができた。

Hさん(42歳)(起業後)

 

( 相談時の状況 )

リトマス講座で必要なことは学んだが、ひとりでは実践できるか自信がない。
誰かに背中を押してもらいたいと思っている。

(1)個別相談【5,500円(特別価格)】

・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成

(2)セレクトコースのFコース:起業伴走コーチ(3か月)【1か月11,000円】

・長期スケジュール作成と3か月後の目標の設定
・月2回の対面またはオンラインの面談

合計料金 38,500円

結果

自分の計画通り、自分の力で進めることができ、思い描くゴールに確実に到達することができた。次の目標ができたので、さらに3か月継続してサポートをお願いした。