リトマス主催の「プレ終活」セミナー、4回シリーズでの企画の最終回を行ないました。
1回目のレポートは こちら
2回目のレポートは こちら
3回目のレポートは こちら
4回目も、
福祉に強いファイナンシャルプランナー、
オフィスアウジーテの濱倉さんと
相続専門の税理士の上野さんから
終活・相続に最低限必要な基本知識や
考え方をわかりやすく説明していただきます。
私は4回同じ話をお聴きしたのですが、
本当にわかりやすい!
わかりやすさにはわけがあるのです。
濱倉さんから
「プレ終活」=元気なうちに終活の準備をしておく、
そして家族とお金のことを話せるようにしておくこと
などのお話しがありました。
濱倉さんご自身が、お父さまの事業終了に関わる手続きや
認知症の伯父さまの介護から見送り、
伯母さまの介護を経験されています。
家族とお金のことを話せる関係を作ること、
そして次の世代のために記録を残してわかるようにしておくことが
家族みんなの幸せな人生のためにとても大事なことだと、
経験を通して知っておられるのです。
セミナーでは、ご自身の経験談を交えてお話ししてくださるので、
お話しを聴けば聴くほど、
これからどう動けばいいのかがわかってきます。
私も、身内が亡くなったとき、
お金の管理について何も聞いていなかったので
本当に困った経験を思い出しました。
その時も濱倉さんに相談にのってもらいました。
また、ツールとして
オフィスアウジーテオリジナルのチェックリストと
ライフプラン表が参加者に提供されるのですが、
これがとても使いやすいのです。
この2つのツールに書き込みながら
家族と話したり、
自分で書き込んで、
これからの人生をどのように生きるのか
考えるときに助けになってくれるツールです。
参加者さまからも
このツールはさまざまな場面で使えますね!と
お声をいただいています。
もうお一人の講師、税理士の上野さんからは、
最低限おさえておくべき相続に関する用語の解説や、
期限がある相続の手続きについての説明などがあります。
家族の形は人それぞれですよね。
だから、相続の手続きも人それぞれなのだとか。
でも、急いでやらなくてはいけない手続き、
取りかかる順番などを知っているのと知らないのとでは、
相続の大変さに雲泥の差がありそうです。
私も事前に知っておけば良かった!
と思うものが多々ありました。
実は税理士さんには専門分野があるそうで、
相続について、経験の少ない税理士さんもいるそうです。
上野先生のように「相続専門」とうたっていらっしゃる方は
少ないかもしれません。
専門だからこそ、いろいろなケースから
「プレ終活」、すなわち事前の準備に本当に必要な項目を
わかりやすくお話ししていただけるのだなと思いました。
お話しから、相続に関して家族で揉めないためにお手伝いしたい!
という強い想いのある方だと良く分かります。
体験談を濱倉さんと私で話すコーナーの4回目のテーマは
「相続について実際に専門家に頼む」時のことを
お話ししました。
私はここ数年で身内を続けて2人亡くしているのですが、
それぞれの相続関連の手続きは本当に大変でした。
仕事や家事などをしながら期限内に手続きを終えなくては
ならないのです。
相続するお金や不動産などがあってもなくても
手続きが必要なものがたくさんあります。
私は、専門家に頼りましたが、
最初はどのような専門家に頼めばいいのか
分かりませんでした。
その体験をお話しし、濱倉さんからもご自身の体験から
事前にできることをお聞きしました。
また、上野先生からもこれだけはやっておいた方がいいこと、
そして専門家の探し方などのお話しをいただきました。
後半は、ブレイクアウトルームに分かれて
専門家のお二人に直接質問や相談ができる時間を
取りました。
ご自身のこと、ご家族のことで
不安に思っていることを相談できます。
毎回、いろいろなお話が出て
私もとても勉強になりました。
今回の参加者は40代の方多かったです。
相続を行なうのはまだ先の年代ですが、
次のようなご感想をいただきました。
先日はすごくいい機会をありがとうございました。
まずは書き出して、
少しずつ家族と話して準備をすすめていきます。
一番役立ったのは、基本的な相続手続きの理解。
相続放棄にも手続きがいること、期限があるものなどそもそも知らなかった。
実例があることで、自身にも参照しやすく、ありがたかったです。
分かりづらいと感じるところはなく、
相続順や控除額の部分が難しく感じましたが、整理できました。
何か起こるかわからないので、まだ先とかでなく、
自分自身の終活ノートにも着手しようと思えました。
今回このようなセミナーを開催してくださり心から感謝いたします。
チェックシートを元に家族で話し、専門家の力も適切に借りていきます。
ご参加、そして素敵なご感想をありがとうございました!
4回を通じてさまざまな年代の方にご参加いただきました。
プレ終活を通じて、ゆっくりでいいので家族とお金の話をして
良好なコミュニケーションを取れるようにすることで、
相続への不安も軽減されて
仕事やプライベートに安心して打ち込むことができる。
このことをもっと多くの方にお伝えしたいと思い、
秋にも開催することにしました。
講師のお二人にも次回もお願いできることになりました。
すべての方にオススメのセミナー、次はぜひあなたもご参加くださいね。
【東希美子】
実践経験を重ねながら
事業をかたちにしていく場
( 相談時の状況 )
子どもを幼稚園に預けている間に、具体的なプランは浮かんでいないが
自分の趣味を生かしたお教室はできないか悩んでいる。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
合計料金 11,000円
どんなことを準備していけば良いか、今足りていないことは何かがはっきりしてやるべきことが明確になった。
( 相談時の状況 )
リラクゼーションサロンを自宅で開業している。
新規顧客の集客がうまくできず悩んでいる。
お金の管理や確定申告の書類作成にも苦労している。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・6か月で必要なサポート内容の作成と確認
・基本パックの内容からあなたに合ったプログラムでサポート
・あなただけのコンセプト
・きちんと稼ぐためのブランディング
・強みを活かした商品ラインナップ
・起業の継続に必要な事務と経理
・あなたのファンを増やす集客
・月2回の対面またはオンラインの面談
・メールでの質問や相談は無制限
合計料金 341,000円
R-ポートフォリオに取り組むことで商品の種類と価格について再検討できた。集客の問題点をカウンセリングであぶり出しできた。お金の流れについて確認し確定申告までに書類の整理をすべき点が改善できた。対面サポートのおかげで6か月を不安なく進むことができ事業が安定するようになった。
( 相談時の状況 )
ヨガインストラクターの資格を取得し、起業したいと思っている。
起業するにあたってのノウハウを知りたい。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいコンセプトを言語化
・メールでの質問や相談は無制限
合計料金 88,000円
R-ポートフォリオに取り組むことで自分の強みや勉強が必要な部分が明確になった。計画的に進めて収益をあげていくイメージができた。
( 相談時の状況 )
場所を借りて子ども向け教室を開催している。
生徒数が増えないためこのまま場所を借りて行うか、自宅で行うか悩んでいる。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながらあなたらしいブランドイメージの作成
・メールでの質問や相談は無制限
合計料金 88,000円
大手教室・類似教室との差別化や自分の強みを言語化することができ、自分の教室に合った生徒さんを集めることができるようになった。
( 相談時の状況 )
フラワーアレンジメント教室を開催したいと思い、準備を始めている。
個別相談後、自分の価格設定ではイメージ通りの事業展開ができないと思い、セレクトパックを希望した。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・リトマス指定のR-ポートフォリオのご提出
・ご提出いただいたR-ポートフォリオをもとに毎月1回90分の面談
・フィードバックまたはアドバイスシート作成
・R-ポートフォリオに取り組みながら商品企画書の作成
・メールでの質問や相談は無制限
合計料金 176,000円
商品企画書により新しい商品メニューを追加できた。商品の価格を考える際のポイントが理解でき不安が解消でき、売り上げを伸ばすことができた。
( 相談時の状況 )
アロマテラピー教室を開催している。
ホームページや販売サイトも作っているが思うように集客できない。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・R-ポートフォリオの集客レクチャー動画で学び課題を提出
・実施計画シートの作成
・Rポートフォリオを活用して計画の内容のサポート
・月に1回の対面またはZoomでの面談
・メールでの質問や相談は無制限
合計料金 231,000円
無理なく、伴走サポートがあったおかげで計画通りに自分に合った発信を続けることができた。
その結果、自分の商品・サービスを喜んで買ってくれるお客さまに出会うことができた。
( 相談時の状況 )
洋裁の資格を持っているので教室を開きたいと思っている。
教室開催が一からなので何から始めたら良いかわからない。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・実施計画シート作成
・講座開催までの準備のサポート
・メールでの質問や相談は無制限
・講座当日の運営アドバイスとフィードバック
合計料金 143,000円
教室を開き、運営していくために必要なことをすべて知ることができ、自分の思う生徒さん、継続して通ってくれる生徒さんが来る教室を作ることができた。
( 相談時の状況 )
リトマス講座で必要なことは学んだが、ひとりでは実践できるか自信がない。
誰かに背中を押してもらいたいと思っている。
・弊社指定のワークのご提出
・ご提出いただいた指定のワークをもとに50分の面談
・面談にて問題点や課題の抽出、今後のスケジュール作成
・長期スケジュール作成と3か月後の目標の設定
・月2回の対面またはオンラインの面談
合計料金 38,500円
自分の計画通り、自分の力で進めることができ、思い描くゴールに確実に到達することができた。次の目標ができたので、さらに3か月継続してサポートをお願いした。