リトマス主催の「プレ終活」セミナー、4回シリーズでの企画の最終回を行ないました。

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2回目のレポートは　こちら

3回目のレポートは　こちら

4回目も、
福祉に強いファイナンシャルプランナー、
オフィスアウジーテの濱倉さんと
相続専門の税理士の上野さんから
終活・相続に最低限必要な基本知識や
考え方をわかりやすく説明していただきます。

私は4回同じ話をお聴きしたのですが、
本当にわかりやすい！

わかりやすさにはわけがあるのです。

濱倉さんは、家族でお金の話をすることの大切さを体感している方

濱倉さんから
「プレ終活」＝元気なうちに終活の準備をしておく、
そして家族とお金のことを話せるようにしておくこと
などのお話しがありました。

濱倉さんご自身が、お父さまの事業終了に関わる手続きや
認知症の伯父さまの介護から見送り、
伯母さまの介護を経験されています。

家族とお金のことを話せる関係を作ること、
そして次の世代のために記録を残してわかるようにしておくことが
家族みんなの幸せな人生のためにとても大事なことだと、
経験を通して知っておられるのです。

セミナーでは、ご自身の経験談を交えてお話ししてくださるので、
お話しを聴けば聴くほど、
これからどう動けばいいのかがわかってきます。

私も、身内が亡くなったとき、
お金の管理について何も聞いていなかったので
本当に困った経験を思い出しました。
その時も濱倉さんに相談にのってもらいました。

また、ツールとして
オフィスアウジーテオリジナルのチェックリストと
ライフプラン表が参加者に提供されるのですが、
これがとても使いやすいのです。

この2つのツールに書き込みながら
家族と話したり、
自分で書き込んで、
これからの人生をどのように生きるのか
考えるときに助けになってくれるツールです。

参加者さまからも
このツールはさまざまな場面で使えますね！と
お声をいただいています。

相続専門の税理士さんは、めずらしい？

もうお一人の講師、税理士の上野さんからは、
最低限おさえておくべき相続に関する用語の解説や、
期限がある相続の手続きについての説明などがあります。

家族の形は人それぞれですよね。
だから、相続の手続きも人それぞれなのだとか。
でも、急いでやらなくてはいけない手続き、
取りかかる順番などを知っているのと知らないのとでは、
相続の大変さに雲泥の差がありそうです。

私も事前に知っておけば良かった！
と思うものが多々ありました。

実は税理士さんには専門分野があるそうで、
相続について、経験の少ない税理士さんもいるそうです。

上野先生のように「相続専門」とうたっていらっしゃる方は
少ないかもしれません。
専門だからこそ、いろいろなケースから
「プレ終活」、すなわち事前の準備に本当に必要な項目を
わかりやすくお話ししていただけるのだなと思いました。

お話しから、相続に関して家族で揉めないためにお手伝いしたい！
という強い想いのある方だと良く分かります。

実例コーナーは、「専門家にどう頼む？」

体験談を濱倉さんと私で話すコーナーの4回目のテーマは
「相続について実際に専門家に頼む」時のことを
お話ししました。

私はここ数年で身内を続けて2人亡くしているのですが、
それぞれの相続関連の手続きは本当に大変でした。
仕事や家事などをしながら期限内に手続きを終えなくては
ならないのです。

相続するお金や不動産などがあってもなくても
手続きが必要なものがたくさんあります。

私は、専門家に頼りましたが、
最初はどのような専門家に頼めばいいのか
分かりませんでした。

その体験をお話しし、濱倉さんからもご自身の体験から
事前にできることをお聞きしました。

また、上野先生からもこれだけはやっておいた方がいいこと、
そして専門家の探し方などのお話しをいただきました。

質問・相談時間もたっぷり

後半は、ブレイクアウトルームに分かれて
専門家のお二人に直接質問や相談ができる時間を
取りました。

ご自身のこと、ご家族のことで
不安に思っていることを相談できます。

毎回、いろいろなお話が出て
私もとても勉強になりました。

ご感想　「セミナーを受けた後、何をする？」

今回の参加者は40代の方多かったです。

相続を行なうのはまだ先の年代ですが、
次のようなご感想をいただきました。

先日はすごくいい機会をありがとうございました。
まずは書き出して、
少しずつ家族と話して準備をすすめていきます。

一番役立ったのは、基本的な相続手続きの理解。
相続放棄にも手続きがいること、期限があるものなどそもそも知らなかった。
実例があることで、自身にも参照しやすく、ありがたかったです。

分かりづらいと感じるところはなく、
相続順や控除額の部分が難しく感じましたが、整理できました。
　　
何か起こるかわからないので、まだ先とかでなく、
自分自身の終活ノートにも着手しようと思えました。
今回このようなセミナーを開催してくださり心から感謝いたします。
チェックシートを元に家族で話し、専門家の力も適切に借りていきます。

ご参加、そして素敵なご感想をありがとうございました！

次は秋に開催

4回を通じてさまざまな年代の方にご参加いただきました。

プレ終活を通じて、ゆっくりでいいので家族とお金の話をして
良好なコミュニケーションを取れるようにすることで、
相続への不安も軽減されて
仕事やプライベートに安心して打ち込むことができる。

このことをもっと多くの方にお伝えしたいと思い、
秋にも開催することにしました。
講師のお二人にも次回もお願いできることになりました。

すべての方にオススメのセミナー、次はぜひあなたもご参加くださいね。

【東希美子】